Tax Fraud / Νέο «όπλο» της Εφορίας για τη φοροδιαφυγή!! Η ΑΑΔΕ «ανοίγει» θυρίδες, αποκτά αυτόματη πρόσβαση σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια & Λογαριασμούς!!

Οι φοροελεγκτές θα ζητούν άρση τραπεζικού απορρήτου και μέσα σε δύο ημέρες θα έχουν αυτόματα όλα τα στοιχεία του φορολογούμενου. 

Ουδέν κρυπτό υπό την… Εφορία, η οποία στη μάχη κατά της φοροδιαφυγής φαίνεται πως βγαίνει νικήτρια, αφού με το νέο της «όπλο» θα έχει άμεσα πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς, θυρίδες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια.

Πρόκειται για το σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας μέσω του οποίου ο φορολογικός μηχανισμός θα ελέγχει για «μαύρο χρήμα», έχοντας άμεση πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς, στα στοιχεία για χορηγήσεις, στις επενδύσεις, ηλεκτρονικά πορτοφόλια των φορολογούμενων. Ενώ, «σπάσει» και το άβατο των θυρίδων, καθώς πλέον θα μπορεί να «βλέπει» και σε αυτές.

Το νέο σύστημα έχει τεθεί ήδη σε πιλοτική εφαρμογή και δέχεται στοιχεία από τις συστημικές τράπεζες της Ελλάδος (Alpha Bank, Eurobank, Εθνική Τράπεζα και Τράπεζα Πειραιώς). Αναμένεται πως πριν το καλοκαίρι θα έχουν ενταχθεί και οι υπόλοιπες τράπεζες.

Πώς λειτουργεί το νέο σύστημα της Εφορίας

Οι ελεγκτές της Εφορίας θα μπαίνουν μέσω «Bank Account Nexus Crosscheck APPplication» – BANCAPP» στους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις θυρίδες κτλ του εκάστοτε φορολογούμενου που θέλουν να ελέγξουν και θα λαμβάνουν αναλυτικά στοιχεία.

Συγκεκριμένα, μόλις εκδοθεί μια εντολή ελέγχου εισοδήματος και περιουσίας για έναν φορολογούμενο, θα αποστέλλεται αυτόματα, χωρίς να μεσολαβεί ανθρώπινη παρέμβαση, αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου.

Μέσα σε διάστημα δύο ημερών η ΑΑΔΕ θα λαμβάνει όλα τα στοιχεία για τους τραπεζικούς λογαριασμούς και περιουσιακά στοιχεία της τελευταίας πενταετίας.

Έπειτα τα στοιχεία θα επεξεργάζονται και θα διασταυρώνονται με τις φορολογικές δηλώσεις για να διαπιστωθεί αν το ύψος της κινητής περιουσίας και οι δαπάνες διαβίωσης δικαιολογούνται από τα εισοδήματα.

Σε περίπτωση που δεν καλύπτονται θα θεωρείται αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας και το υπερβάλλον ποσό θα φορολογείται με συντελεστή 33%.

Ποια στοιχεία των φορολογούμενων θα ελέγχονται

Τα στοιχεία που καλούνται να αποστέλλουν οι Τράπεζες και τα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα στις ελεγκτικές υπηρεσιες αφορούν:

• Καταθετικός λογαριασμός πρώτης ζήτησης
• Καταθετικός προθεσμιακός λογαριασμός
• Χορηγητικός
• Επενδυτικός (Παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.)
• Πιστωτική Κάρτα
• Τραπεζική Θυρίδα
• Λογ/σμός Πληρωμών
• Προπληρωμένη κάρτα (prepaid)
• Ηλεκτρονικό πορτοφόλι